Defi как новые риски цифровой финансовой безопасности

22 мая 2024 666 просмотров На площадке прошедшего в среду научно-практического семинара, проведенного БРИКС, член СПЧ Элина Сидоренко осветила проблему легализации преступных доходов с использованием DeFi как особую разновидность цифровых финансовых преступлений.

По ее словам, децентрализованные финансы составляют сегодня ключевую угрозу для цифровой финансовой безопасности - в сфере DeFi фиксируется рост использования для отмывания денег на 1964%.

Главным риском для экономики DeFi является нормативная неопределенность децентрализованных финансов. Ни на международном, ни на национальном уровнях не выработаны единые подходы к определению их правовой природы.

Именно пробелы в правовом регулировании DeFi приводят к тому, что данная технология все чаще используется преступниками для легализации преступных доходов. Платформы DeFi имеют слабую политику по борьбе с отмыванием денег (AML) и не всегда применяют процедуру идентификации KYC («знай своего клиента»). Кроме того, рекомендации FATF по надзору за финансовой деятельностью, связанной с виртуальными активами, также мало эффективны ввиду отсутствия у DeFI cвязи с внешними финансовыми институтами.

Проблема усугубляется еще и тем, что правоохранительные органы не понимают природу децентрализованных финансов и потому не могут выстроить матрицу уголовно-правовых рисков их использования и определить перечень тех операций, которые должны подлежать обязательному финансовому контролю в рамках риск-ориентированного подхода.

Сказанное определяет необходимость пересмотра и уточнения существующих моделей правового регулирования крипторынка применительно в DeFi.

Современное анти-отмывочное законодательство целесообразно ориентировать на создание системы оперативного выявления фактов неправомерного использования децентрализованных технологий и отслеживание вывода средств в фиатную валюту или на централизованные криптовалютные площадки. Важным условием успеха такой деятельности является то, что несмотря на стремительное развитие DeFi, общая капитализация этого рынка пока еще незначительна, а инфраструктура не готова обеспечивать безопасность полного цикла оборота активов.